Wszystko o IKE, IKZE i PPE

Archive for Lipiec, 2016

300 mln € rocznie wypłacane zmarłym emerytom

By on Lipiec 27, 2016 in Globalny Przegląd Emerytalny with 0 Comments
300 mln € rocznie wypłacane  zmarłym emerytom

Dziennik  El País podał informację, według której w 2014 roku zostało wypłacone 300 mln euro dla  prawie 30 000 obywateli Hiszpanii, którzy zostali oficjalnie zarejestrowani jako zmarli. Badanie przeprowadzone przez Biuro Audytu Hiszpanii, stwierdzono szereg niedociągnięć i „dziur” w 2014 roku w sposób w jaki hiszpański odpowiednik ZUS sprawuje kontrolę nad wypłacanymi świadczeniami emerytalnymi.  Kwestia […]

Czytaj dalej »

Trzeba zrównać wiek emerytalny na poziomie 62 lat

By on Lipiec 19, 2016 in ABC EMERYTUR with 0 Comments
Trzeba zrównać wiek emerytalny na poziomie 62 lat

Powrót do poprzedniego zróżnicowanego wieku emerytalnego, chociaż ma swoją silną propagandową wymowę, jest niespójny z obowiązującą zasadą ustalania wysokości świadczenia emerytalnego. Aktualnie obowiązujący system uzależnia wysokość przyszłego świadczenia emerytalnego od sumy wpłaconych pieniędzy na konto w I i II filarze. W związku z tym, jeżeli kobieta przejdzie na emeryturę w wieku 60 lat, a nie […]

Czytaj dalej »

Mężczyźni myślą inaczej o planowaniu emerytalnym niż kobiety

By on Lipiec 14, 2016 in Globalny Przegląd Emerytalny, PPE with 0 Comments
Mężczyźni myślą inaczej o planowaniu emerytalnym niż kobiety

Mężczyźni myślą o emeryturze częściej niż kobiety. Sześćdziesiąt dziewięć procent mężczyzn myśli o emeryturze przynajmniej raz w miesiącu, w porównaniu do 55% kobiet. Mężczyźni są znacznie bardziej narażeni na zbyt częstsze monitorowanie stanu ich konta emerytalnego. Ponad połowa z nich robić to raz w miesiącu (53%), w porównaniu do 36% kobiet. Chociaż mężczyźni jak i […]

Czytaj dalej »

Pierwsze wypłaty z norweskiego funduszu ropy

By on Lipiec 8, 2016 in Globalny Przegląd Emerytalny with 0 Comments
Pierwsze wypłaty z norweskiego funduszu ropy

Spadające wpływy z ropy naftowej nie miały żadnego wpływu na strategię inwestycyjną norweskiego funduszu ropy (Government Pension Fund Global – GPFG), którego aktywa wynoszą teraz 762 mld euro (7,1 biliona NOK). Trond Grande, wiceprezes Norges Bank Investment Management (NBIM), który zarządza GPFG, powiedział w rozmowie z IPE, że „strategia inwestycyjna pozostaje w zasadzie taka sama, niezależnie […]

Czytaj dalej »

IKZE i IKE – bez mitów

By on Lipiec 7, 2016 in IKE i IKZE with 0 Comments
IKZE i IKE – bez mitów

Czym jest IKE oraz IKZE? Formalnie – to produkty finansowe występujące w pięciu różnych postaciach (depozytu bankowego, otwartego funduszu inwestycyjnego, polisy ubezpieczeniowej, rachunku maklerskiego oraz dobrowolnego funduszu emerytalnego), których zasady reguluje ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego. Znaczenie dodatkowych przepisów Zazwyczaj instytucje finansowe same (w regulaminach) ustalają szczegółowe zasady oferowanych produktów, […]

Czytaj dalej »

Programy emerytalne ograniczają zaangażowanie w akcjach

By on Lipiec 6, 2016 in Globalny Przegląd Emerytalny, PPE with 0 Comments
Programy emerytalne ograniczają zaangażowanie w akcjach

Najnowsze badanie firmy Mercer wykazało, że programy emerytalne w Europie zmniejszyły swoją ekspozycję na akcje, zwiększając udział aktywów alternatywnych w celu lepszego zarządzania zmiennością. Według Mercer’s 2016 Asset Allocation Survey  inwestorzy instytucjonalni w całej Europie rewidują także swoje portfele obligacji, które osiągają ujemne rentowności w tym celu, aby poprawić zdolność do zaspokojenia i zabezpieczenia swoich […]

Czytaj dalej »

Transfer z OFE na IKE. Mam kilka pytań

By on Lipiec 5, 2016 in ABC EMERYTUR, IKE i IKZE with 0 Comments
Transfer z OFE na IKE. Mam kilka pytań

Na pierwszy rzut oka pomysł zmian w OFE wygląda bardzo atrakcyjnie.  Przypomnijmy, że według wyroku Trybunału Konstytucyjnego odprowadzane przez nas składki  do OFE są środkami publicznymi. Jeżeli  więc 1 stycznia 2018 roku nastąpi transfer środków z publicznych OFE na moje prywatne konto w III filarze, w funduszu inwestycyjnym, to powinienem być z tego bardzo zadowolony. […]

Czytaj dalej »

III filar – miał być przełom, a wygląda jeszcze gorzej niż „zwykle”

By on Lipiec 4, 2016 in PPE with 0 Comments
III filar – miał być przełom, a wygląda jeszcze gorzej niż „zwykle”

Właśnie jestem po lekturze propozycji Ministerstwa Rozwoju dotyczących zmian w II i III filarze.  Jest to materiał bardzo ogólny, wiele pytań pozostaje bez odpowiedzi, ale już na podstawie tych założeń można wyrobić sobie pogląd. Propozycje są niedobre. Dlaczego? Monopol państwa w III filarze Do niedawna część ekspertów była zdania, że w II filarze panuje monopol, […]

Czytaj dalej »

Szczęście a gotowość do przejścia na emeryturę

By on Lipiec 3, 2016 in Globalny Przegląd Emerytalny with 0 Comments
Szczęście a gotowość do przejścia na emeryturę

Zaangażowanie pracowników i poczucie szczęścia w miejscu pracy mogą być nawet ważniejsze niż poziom zabezpieczenia finansowego przy podejmowaniu decyzji o przejściu na emeryturę. Najnowsze opracowanie Centrum Badań Emerytalnych w Boston College (CRR) pt. „Jak czynniki pozafinansowe wpływają na decyzje emerytalne” stwierdza, że pozytywne doświadczenia w pracy są kluczowym elementem decyzji pracowników w wieku powyżej 65 […]

Czytaj dalej »

Top